任意売却物件 購入のためになるNEWS！
円換算にして一日当たり平均3000万円程度しか、約定売買代金がありません。
つまり「買うに買えない、売るに売れない」可能性がある銘柄です。
このように流動性に課題がある銘柄はお勧めしません。
出来高が増えて流動性が確保されるまで、様子を見てから投資しましょう。
次はコストについて。
ETFのメリットは信託報酬などコストが低いことです。
しかし海外ETFに投資すると証券会社から外国証券口座保管料として、通常年間3150円が求められます。
投資金額叩万円であれば年に約1%の負担になるということです。
少額による投資の場合はインデックス型投信の方が割安であったりしますので、このコストも考慮しましょう。
最後に海外ETFの場合、万一証券会社を変更する際には、取り扱う証券会社が限られているため、口座移管を考えている証券会社が該当の海外ETFを取り扱っていないため口座移管ができない可能性があることも考慮しておきましょう。
しかし、海外ETFはこれらの課題を理解した上での投資であれば、投資家にとってメリットの方が多い、運用の道具、だと考えます。
特に新興国株式や商品を対象にした、これまでの投資信託のファンド・マネジャーにとっては、海外ETFが台頭してくると、比較される機会が増え、心中穏やかではないでしょアクティブ型投信の高い信託報酬は長期間の実績比較で、ETFよりも高い実績を残すのに重荷になります。
資産分散型投信は個人では投資不可能な対象を含んでいるので重宝されています。
しかし海外ETFの種類が増えれば「どんなインデックスを投資対象に組み込み、どんな配分で投資しているか」を真似れば、個人でも資産分散型の仕組みを作ることが可能になります。
むしろ資産配分を自分なりに変更できることをメリットに感じる投資家も多いでしょう。
買い付けるタイミングや為替を決定するタイミングなど条件が異なるため、同じ基準で評価するのは乱暴なのですが、ブラジルオープンが設定された2006年3月末の海外ETFの米ドル建て株価に、その時点の米ドル為替の仲値をかけた円換算金額を10000として2008年6月末まで計算し、「ブラジルオープン」の基準価額と比較してみました。
この結果の差は、微妙な条件の違いによるものか、信託報酬の違いによるものなのか、ファンド・マネジャーの能力なのか。
こうした比較検討を海外ETFの登場により、投資家が行えるようになりました。
投資家にとって、今後さらに海外ETFの種類が増え、直接投資できる対象が広がることは明らかに朗報です。
ただしインデックス投信は期待どおりのことしかやりません。
投資結果は正にそのETFを選択した投資家の自己責任です。
またETFは、アクティブ型投資信託のように投資環境に合わせて投資する配分を変えるなどリスクを加減することもしませんので、必要であれば投資家が自分で修正しなければならないこともお忘れなく。
どちらもコストは低いものなのだから、こだわるなら使い方「インデックス型投資信託とETFではどちらを選んだらよいか？」と聞かれることが増えました。
信託報酬のコストはETFの方が低いものが多い。
ETFは株式と同様に「売り」、「買い」の両方に対し、そのつど手数料がかかりますが、以前と比較すると証券会社の手数料引き下げ競争が過熱した結果、だいぶん低コストになりました。
インデックス型投信には、購入手数料がかからないノーロード投信が増え、一般に売却時には手数料負担はありません。
「コストの安さ」を投資信託選びで重視する人が多いのですが、インデックス型とETFにある多少のコストの差を比べて選ぶのはあまり意味がなく、取引に伴うストレスが少ないことを重視した方が良いと考えています。
というのは、「大きな利益を期待する」対象のインデックス型には、たとえば、年8%以上の成果を期待して投資するわけです。
それに対して、年0・3%〜0・5%程度といった多少の信託報酬や売買手数料の負担は、取引で生じるストレスを減らし利便性が高まるのであれば、たいしたことではないと考えるからです。
「買いたいときに買えず、売りたいときに売れない」のはストレスになりますよ。
おそらく一度そのストレスを経験すれば、多少手数料が高くても流動性を重視する人の方が多いでしょう。
ETFは市場で買いたい人と売りたい人が合致して売買が成立しますから、出来高が少ないETFは「買うに買えず、売るに売れず」というストレスを背負い込む可能性があります。
その点、インデックス型投資信託の場合は、相場が相当荒れてETFの値がつきにくい状態であっても、運用会社が買取りに応じてくれたりします。
流動性はインデックス型投信に分があると思います。
また外貨投資の場合、円でしか決済する方法がないのはストレスになります。
たとえば「こんな円高のときに売却したくない」とか、「こんな円安のときに投資したくない」とか、為替の水準で売買のタイミングに臨時踏してしまいかねないからです。
海外ETFに投資する場合は、投資先の金融機関に外貨MMFやその他外貨建て金融商品など外貨で決済を行う品揃えがあるかもチェックした方が良いと思います。
またETFは「毎月1万円」といったドル平均法的な積立投資には向きません。
少額で資産分散を効かせたポートフォリオを作りたいと考える投資家にとっては、ETFよりもインデックス型投資信託の方が重宝な面があります。
「ETF、インデックス型投資信託のどちらにするか」は、コストを重視するよりも、取引でストレスがないことを重視した方が良いでしょう。
もちろん、流動性が十分確保されていて、その他外貨建て金融商品の品揃えが整っているのであれば、ETFの魅力はさら高まります。
それでは、インデックス型投資信託「インデックスファンドTSP」と国内ETF「TOPIX連動型上場投資信託」のコストを、投資金額100万円程度として比較してみましょう。
一方で、外国債券は5・5%とまずまずの成果を上げていたことがわかります。
特に注目したいのは、囲内株式が不調で大きく負けた2004年7〜9月期、2006年4〜6月期、2007年7〜9月期のいずれの期も、外国債券は大きく負けていないということです。
日本株式と海外株式に分散しても、リスクを低減することは可能ですが、逆の動きを期待することは難しいことです。
このように圏内株式と外国債券が分散投資効果に優れた組み合わせであるということは以前から知られていますが、その理由は明確ではありません。
「なぜだかわからないけどそうなることが多いこと」を「アノマリー」と呼びますが、まさしくこれも、そのひとつと言えるでしょう。
このアノマリーを信じれば、圏内株式投資に熱心な人は外国債券にも合わせて投資をすると、国内株式が不調な時に気持ちをいやしてくれるかも知れませんね。
また、こんな利用の仕方もあります。
国内株式相場が低調で儲かりそうもないときは、あえてそんな難しい相場で勝負するよりも、株式投資をいったん中断して外国債券投資の機会に当てたらいかがでしょうか。
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